Войти

Вклады Альфа-Банка для физических лиц - процентные ставки

Услуги крупнейшей финансово-кредитной организации страны востребованы многими россиянами. Интерес клиентов вызван гибкостью линейки вкладов, где помимо стандартных условий размещения выгодно предлагаются пакеты услуг для физических лиц. Большее значение имеет и устойчивость, высокие рейтинговые показатели надежности банка.

Вклады для физических лиц в Альфа-Банке

Финансово-кредитное учреждение подготовило помимо типовых вариантов депозитов новые денежные инструменты для управления накоплениями. Благодаря вариативности программ клиент может выбрать вклад, подходящий под его инвестиционные планы и финансовые возможности. Сбережения в Альфа-Банке можно разместить по договорам такого типа:

  • депозитные вклады;
  • накопительные счета;
  • инвестиционные счета.

Депозиты – классический вид срочного вклада, когда процентный доход платится ежемесячно или по окончании срока. По такому виду договоров можно частично пользоваться вложениями и увеличивать накопления – это зависит от предложений по конкретному продукту.

Накопительный счет отличается от привычных предложений по вкладам опцией пополнять депозит и пользоваться денежными средствами. Вкладчик получает высокие ставки по вкладам и дополнительные преференции – начисление бонусов по разным схемам. Удобство и гибкость накопительных счетов: при снятии средств проценты сохраняются.

Вклады в инвестиции представляют собой размещение финансов в таком инструменте как ценные бумаги. Доходность такой стратегии вложения предполагается выше, чем проценты по вкладам в Альфа-Банке.

Еще одно преимущество этого варианта – получение вычета по НДФЛ по ставке 13%. Клиент получает не только инвестиционный доход, но и дополнение в виде налогового вычета к имеющимся источникам пополнения прибыли инвестора.

Банк участвует в госсистеме защиты интересов вкладчиков по обязательному страхованию счетов физлиц и вкладов. Вложения граждан, находящиеся на банковских, депозитных, экспресс-счетах, по закону защищены государством. Максимальная застрахованная величина составляет 1400000 рублей, включает в себя сам вклад и процентные суммы, начисленные к моменту страхового случая (ликвидация или отзыв лицензии кредитной организации).

Выгодные депозиты

Альфа-Банк предлагает заключение депозитных договоров в рублях и в инвалюте (вклады в евро и долларах). Предусмотрены варианты под разные стартовые накопления клиента с возможностью размещения на короткие и продолжительные сроки. Отдельные вклады для пенсионеров в Альфа-Банке не предусмотрены. Возрастные категории физических лиц не имеют значения. для пожилых пользователей действуют общие условия.

Особых требований к вкладчикам у банка нет – продукт доступен совершеннолетнему лицу, как гражданину России, так и иностранец. Условия предусматривают возможность открытия вклада в банковском офисе, личном кабинете на официальном портале Альфа-Банка или через мобайл-банкинг.

Минимальная сумма вложений определяется разновидностью вклада: от 10000 до 50000 рублей, для валютных договоров 500 евро/долларов. Депозитные договора заключаются на срок от 92 до 1095 дней. На выбор вкладчику предлагаются программы: каждый месяц получать доход или капитализировать процентные начисления. Есть депозиты с опциями вносить дополнительные суммы или пользоваться частью вложений сумм. Линейка представлена программами:

  • Большой куш;
  • Победа+;
  • Премьер+;
  • Потенциал+.

Процентная ставка

По каждому виду проценты различны, разбег доходности по вкладам в Альфа-банке следующий:

Депозитный продукт

Годовая процентная ставка

Минимум

Максимум

$

$

Большой куш

7,1

-

-

8,01

-

-

Победа плюс

5,6

1,2

0,01

8,01

3,52

0,3

Премьер плюс

5,3

0,9

0,01

6,7

2,8

0,3

Потенциал плюс

5

0,65

0,01

6,2

2,25

0,2

Вклад Большой куш

Сезонное предложение банка, приуроченное к Новому году, действует до конца января 2019 г., выделяется максимальной доходностью. Оформление доступно любыми возможными путями – в отделении Альфа-банка, Интернет-банке, через мобильное приложение «Альфа-мобайл» и телефонный центр банка.

Условия:

  • Срок действия: 1-3 года на выбор.
  • Сумма: от 50 тыс. р.
  • Валюта: рубли.
  • Пополнение: нет.
  • Снятие частично: нет.
  • Начисление процентов: на выбор с/без капитализации.
  • Ставка при расторжении до срока: 0,005% годовых.
  • Процентные ставки: установлены от периода размещения и способа начисления процентов:

Срок, лет

%%, выплачиваемые ежемесячно

%%, капитализируемые

1

7,1

7,34

1,5

7,4

7,8

2

7,6

8,18

3

7,2

8,01

Депозит Победа Альфа-Банка

Продукт разработан для вкладчиков с небольшими суммами сбережений и предлагает высокую доходность. Это самый привлекательный валютный вклад в долларах. Процент по депозиту установлен в зависимости от срока договора и наличия пакета услуг у пользователя. Ставка увеличивается при повышении уровня программы обслуживания клиента Альфа-Банка:

%%, годовых

Эконом

Оптимум

Комфорт

Максимум+

Private

Ежемесячная выплата

5,6-6,7

5,8-6,9

5,9-7

6-7,1

6,1-7,2

Капитализация

5,63-7,4

5,83-7,64

5,93-7,76

6,03-7,89

6,13-8,01

Общие условия:

  • Срок действия: 92 дня-3 года на выбор.
  • Сумма: от 10000 ₽/500 $/500 €.
  • Валюта: рубли/доллары/евро.
  • Пополнение: нет.
  • Частичное снятие: нет.
  • Начисление процентов: на выбор с/без капитализации.
  • Ставка при расторжении до срока: 0,005% годовых.
  • Процентные ставки: зависят от периода размещения, способа начисления процентов и наличия пакета (комплекса) услуг. Для вложений от 1 млн. рублей/30 тыс. долларов/30 тыс. евро – процент индивидуальный.

Вклад Премьер+

Это депозит Альфа-Банка выгоден физическим лицам, планирующим пополнять сбережения и извлекать при этом максимальную доходность. При увеличении объема вложений ставка повышается, переходя в следующий диапазон. Вносить разрешено от минимально установленной суммы: 5000 ₽/200 $ /200 €.

Сроки пополнения ограничены: так, для договора на 92 дня должно оставаться не свыше 20 дней до его окончания, а для года – 75 дней. Аналогично Победе+ процент депозита определен по наличию у вкладчика дополнительного пакета услуг:

  • без пакета 5,3-6,1%;
  • Эконом 5,4-6,2%;
  • Оптимум 5,6-6,4%;
  • Комфорт 5,7-6,5%;
  • Максимум+ 5,8-6,6%;
  • Private 5,9-6,7%.

Общие условия:

  • Срок действия: 92 дня-1 год на выбор.
  • Сумма: от 10000 ₽/500 $/500 €.
  • Валюта: рубли/доллары/евро.
  • Пополнение: предусмотрено с ограничением сроков до окончания договора.
  • Частичное снятие: нет.
  • Начисление процентов: капитализируются.
  • Ставка при расторжении до срока: 0,005% годовых.
  • Процентные ставки: установлены в зависимости от периода размещения и наличия пакета услуг. Для вложений от 1 млн. рублей/30 тыс. долларов/30 тыс. евро – процент индивидуальный.

Депозит Потенциал+

Данное предложение Альфа-Банка удобно возможностью пользоваться размещенными на вкладе деньгами. Средства можно частично снимать до минимально установленного остатка, суммы можно снова пополнять с учетом ограничения по максимуму вложений. Срок размещения выбирается вкладчиком произвольно в интервале 92-1095 дней.

Чем длительнее период договора, тем выше доход, но сроки внесения дополнительных средств ограничены. Например, для договора на 92-183 дня должно оставаться не свыше 20 дней до его завершения при операции пополнения, а для 730-1095 дней – 220 дней. Процент депозита зависит от пакета услуг вкладчика:

  • без пакета 5-5,6%;
  • Эконом 5,1-5,7%;
  • Оптимум 5,3-5,9%;
  • Комфорт 5,5-6,1%;
  • Максимум+ 5,8-6,6%;
  • Private 5,6-6,2%.

Общие условия:

  • Срок действия: 92-1095 дней на любой период по желанию клиента.
  • Сумма: от 10000 ₽/500 $/500 €.
  • Валюта: рубли/доллары/евро.
  • Пополнение: предусмотрено с ограничением сроков до окончания договора и итоговых сумм.
  • Частичное снятие: до неснижаемого остатка (устанавливается при открытии).
  • Начисление процентов: капитализируются.
  • Ставка при расторжении до срока: 0,005% годовых.
  • Процентные ставки: установлены в зависимости от периода размещения и наличия пакета услуг. Для вложений от 1 млн. рублей/30 тыс. долларов/30 тыс. евро – процент индивидуальный.

Как открыть вклад в Альфа-Банке под проценты

Применение Банком современных технологий дает несколько вариантов открытия депозитов удобным для пользователя способом:

  • Через Call-центр +74957888878 (для москвичей), 88002000000 (для остальных регионов РФ). Новый вкладчик может таким путем заранее записаться на прием в офис. Звонок из банка можно заказать через сайт. Данный способ могут использовать действующие клиенты банка, располагающие средствами на текущем счете или карте:
  1. Задать оператору горячей линии вопросы.
  2. Оператор-консультант подберет программу, проидентифицирует лицо по кодовому слову и проверит его персональные данные на актуальность.
  3. Оператор-консультант, согласовав условия, переводит средства.
  4. Дистанционно заключенная сделка отразится в личном кабинете пользователя, а экземпляр договора можно получить в офисе в удобное время.
  • Через официальный сайт – интернет-банкинг «Альфа-Клик». Быстрый, удобный способ для уже действующих клиентов, имеющих открытые счета и карты банка. Помимо того, в «Альфа-Клик» отслеживается состояние счета, процентные причисления, закрытие договора. Действия вкладчика:
  1. Пройти регистрацию в «Альфа-Клик», придумав логин и пароль.
  2. При входе завести цифровой код, полученный на телефон.
  3. Выбрать опцию «Открытие депозита».
  4. Совершить перевод между счетами.
  • Онлайн через мобильное приложение «Альфа-Мобайл». Способ аналогичен указанному выше с той разницей, что все шаги совершаются в мобильном банке. В «Альфа-Мобайл» отслеживается состояние вклада, сумма процентов, закрытие договора. Там же можно задать вопросы сотруднику Альфа-Банка в чате. Шаги клиента:
  1. Выбрать опцию «Открытие депозита».
  2. Совершить перевод между счетами.
  • В банковском офисе. Вышеуказанные варианты применимы для лиц, у которых уже есть депозитные счета или кредиты в Альфа-Банке. Новый вкладчик для подписания договора должен:
  1. Выбрать офис. Время приема можно заранее заказать в отделении, воспользовавшись горячей телефонной линией.
  2. Взять с собой паспорт.
  3. Уточнить условия перед оформлением договора.
  4. Заключить договор.
  5. Внести наличные средства.

Снятие денег и закрытие депозита

Выгодные вклады Альфа-Банка по условиям можно закрыть, сняв денежные средства такими способами:

  • Победа Плюс – наличными через отделение, банкомат, переводом в «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл», по горячей линии;
  • Премьер Плюс – наличными через отделение, банкомат, переводом в «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл», по горячей линии;
  • Потенциал Плюс – при завершении договора наличными через отделение, банкомат, переводом в «Альфа-Клик», «Альфа-Мобайл», по горячей линии. Частичное снятие разрешено в отделении;
  • Большой куш – предполагается, что допускаются указанные варианты, но на официальном сайте информация отдельно по этому виду не указана.

Накопительные счета в Альфа-Банке

Для тех граждан, кто не планирует размещать сбережения на длительный период, разработан такой банковский продукт как накопительный счет. Сегодня многие инвесторы предпочитают не только копить на срочных условиях, но и располагать бессрочными вложениями для оперативного реагирования на ситуацию на финансовом рынке.

Совмещая преимущества привычных карточек и вкладов, этот финансовый инструмент выгоден и удобен. Вкладчик получает выгодные ставки по депозитам и льготную возможность снимать деньги, не теряя проценты. При этом доход можно получать и при небольших суммах. Важно, что средства на накопительных счетах страхуются государством в ССВ. Открыть Альфа-Счет можно, не посещая банк, заказав доставку Альфа-Карты курьером. Все способы открытия такого продукта:

  • Call-центр;
  • интернет-банкинг «Альфа-Клик»;
  • мобильное приложение «Альфа-Мобайл»;
  • офис.

Альфа-Счет

Принцип продукта: процент выше при долговременном хранении средств. Счет открывается от рубля, минимальный остаток в месяце – 50 тыс. руб. В первые 2 месяца банк начисляет повышенную ставку. С 3-го месяца действует базовый процент, растущий со временем при условии, если остаток на счете не снижается. Более высокая доходность предусмотрена для держателей карт Премиум, BlackEdition и пользователей пакетов услуг «Премиум»:

Тип клиента

1-2-й мес.

С 3-го мес.

С 6-го мес.

С 12-го мес.

Обычный, вне зависимости от суммы вложений

7%

5%

5,5%

7%

Премиум, от 1 рубля

7%

5%

5,5%

7%

Премиум, от 1 млн. р.

8%

5,5%

6%

8%

Накопилка

Данный счет сегодня дает максимальный процент вне зависимости от объема накоплений. Нет необходимости накапливать неснижаемый остаток, ставка 6% в год платится вне зависимости от оставшейся суммы. Пополнение происходит при использовании услуг Альфа-Банка «Копилка для сдачи» и «Копилка для зарплаты» и осуществляется автоматически.

«Копилка для сдачи» - счет клиента пополняется при покупках товаров при оплате по карте. Держатель назначает процент для отчислений на накопительный счет при расчетах в торгово-сервисных центрах, покупках в интернете. То есть, клиент тратит, накапливая параллельно средства. «Копилка для зарплаты» предусмотрена для зарплатных карт, где перевод происходит со счета получателя, привязанного к карточке, и вкладчик за счет такой операции получает доход.

Накопительный счет АэроПлан

Финансовый инструмент разработан для тех, кто часто путешествует. Условиями установлено начисление миль при полетах, если пользователь имеет мультивалютную карту «Аэрофлот-Бонус» от Альфа-Банка. Карту «Аэрофлот» можно использовать как дебетовую, так и кредитную. Начисленные мили потом можно обменять на авиабилет у Аэрофлота или партнеров альянса «SkyTeam».

При варианте «АэроПлан» предусматривается минимальный остаток 50 тыс. руб./ 2000 $/2000 €. Мили начисляются из расчета миля за 200 ₽или для расчетов в иностранной валюте за 30 $, 300 €. Такой счет разрешено неограниченно как пополнять, так и пользоваться накоплениями – мили начисляются всегда на минимально установленный остаток.

Пополнение накопительных счетов и снятие средств

Остаток по продуктам «Альфа-Счет» и «АэроПлан» разрешено пополнять наличкой в банковском офисе, банкомате и безналичным переводом всеми имеющимися вариантами:

  • интернет-банкинг «Альфа-Клик» через официальный портал организации;
  • мобильное приложение «Альфа-Мобайл»;
  • Call-центр;
  • офис.

«Накопилка» пополняется с зарплатной карты или иной любой карты Альфа-Банка при подключении опции «Копилка для сдачи» либо «Копилка для зарплаты». Важно: со счетов такого типа перевод денег в адрес другого гражданина или организации не разрешается.

Видео

title Открытие депозита в Альфа-клик

Нашли в тексте ошибку? Выделите её, нажмите Ctrl + Enter и мы всё исправим!
Понравилась статья?
Расскажите, что вам не понравилось?
Реклама на сайте

Статья обновлена: 24.07.2019